Déclarer auprès de la CENAREF est une obligation légale pour les assujettis en RDC, conformément à l’Article 92 de la Loi n°22/068. Toute opération suspecte liée au blanchiment de capitaux ou au financement du terrorisme doit être signalée sans délai. Les Institutions Financières, les Entreprises ou Professions Non Financières Désignées et d’autres secteurs spécifiques doivent suspendre l’opération suspecte jusqu’à la déclaration et informer la CENAREF de toute évolution. Le non-respect de cette obligation expose les contrevenants à des sanctions pénales et financières. Cette mesure vise à renforcer la transparence et la sécurité du système financier congolais.