Du 21 au 22 janvier 2025, la Cellule Nationale des Renseignements Financiers (CENAREF) a organisé une formation dédiée au remplissage des Questionnaires de Lutte contre le Blanchiment (QLB), à l’évaluation des risques et à la présentation des modèles de politiques et procédures. Cette initiative fait partie des efforts continus de la République Démocratique du Congo (RDC) pour renforcer ses mécanismes de lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive, dans le cadre de la surveillance renforcée du Groupe d’Action Financière (GAFI).
La formation, tenue au 5ème étage de la CENAREF, a rassemblé des acteurs clés des secteurs considérés comme EPNFD (Entreprises et Professions Non Financières Désignées). Les participants, incluant des casinos, négociants en pierres et métaux précieux, sociétés immobilières, avocats, et experts comptables, ont été formés aux meilleures pratiques de conformité financière et aux exigences internationales en matière de prévention de la criminalité financière.
Objectifs de la formation sur les QLB et l’évaluation des risques
Le premier jour, mardi 21 janvier, a été consacré aux casinos, négociants en pierres et métaux précieux, et sociétés immobilières, tandis que le second jour, mercredi 22 janvier, était dédié aux avocats et experts comptables. L’objectif principal était de former les participants au remplissage des QLB, essentiels pour recueillir des informations sur les risques liés à leurs activités.
Les participants ont appris à remplir les QLB de manière efficace et complète, en apportant des informations pertinentes sur les risques spécifiques et les mesures mises en place pour les atténuer. La formation a mis l’accent sur l’auto-évaluation des risques, une étape cruciale pour identifier les vulnérabilités et mieux comprendre les menaces associées au blanchiment des capitaux et au financement du terrorisme.
L’évaluation des risques et les politiques de conformité
Un autre point clé de cette formation a été l’accent mis sur l’évaluation des risques. L’évaluation des risques est indispensable pour permettre aux institutions de mieux comprendre les menaces auxquelles elles sont confrontées et de mettre en place des stratégies de mitigation adaptées. Les formateurs ont souligné la nécessité d’une analyse continue des risques et de l’adaptation des politiques et procédures en fonction des évolutions économiques et des tendances criminelles.
Les participants ont également été formés sur le modèle des politiques et procédures, un document essentiel pour garantir que les institutions financières respectent les obligations légales en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme. Ce modèle fournit un cadre standardisé pour élaborer des politiques internes visant à prévenir, détecter et signaler les activités suspectes.
Conclusion : Une avancée majeure pour la conformité financière en RDC
Cette formation montre l’engagement de la RDC à renforcer ses mécanismes de conformité et à promouvoir la transparence financière. Elle contribue à améliorer les pratiques locales et à répondre aux exigences du GAFI, tout en préparant le pays à sortir de la liste grise du GAFI. En impliquant divers secteurs économiques et en mettant l’accent sur la conformité aux normes internationales, cette initiative renforce la lutte contre la criminalité financière en RDC et améliore la transparence financière.
